Benefícios de implementar la Solución iBasel

Entre los diversos beneficios derivados de la implementación de la Solución iBasel en la Organización, se destacan los siguientes:

• El carácter distribuido de la Solución iBasel facilita la difusión de la Visión y Cultura de Gestión del Riesgo Operacional en la Organización, proporcionando el compromiso de todas las Unidades de Negocio con los programas de control interno y reducción de pérdidas;

• La adopción de una solución automatizada de gestión de riesgos operativos demuestra el compromiso de la organización con todo el mercado;

• La adopción de una Solución Automatizada de Gestión de Riesgos demuestra transparencia y compromiso y es percibida por las Agencias de Calificación como un punto sumamente positivo con respecto a la preocupación de una Institución Financiera con el Gobierno Corporativo;

• La clara demostración de la visión corporativa y los valores definidos por la Alta Dirección, así como el establecimiento de objetivos, roles, responsabilidades y alcances funcionales por parte del Área de Gestión de Riesgos, se ve facilitado en gran medida por la implementación de la Solución iBasel;

• La implementación de la Solución iBasel permite establecer una definición clara de los roles y responsabilidades de las Unidades de Negocio, que comienzan a gestionar sus riesgos de forma más eficaz y transparente;

• La Solución iBasel proporciona un amplio abanico de información sobre riesgos, controles, pérdidas, indicadores y técnicas de mitigación, mostrando claramente la exposición de cada Unidad de Negocio a sus riesgos, permitiendo a los directivos y al personal gestionarlos en el día a día de forma de manera mucho más efectiva, presentando a cada empleado las amenazas y las relaciones riesgo-retorno;

• Reducción de pérdidas, errores operativos e incidencias, como resultado de la posibilidad de identificar de forma fácil y rápida los problemas potenciales y de comunicarlos rápidamente a los canales competentes con el fin de eliminar las causas que puedan ocasionar pérdidas recurrentes;

• Provisión de herramientas para apoyar los procesos de toma de decisiones, que permitan a los Ejecutivos de la Organización comprender claramente dónde se encuentran las principales exposiciones a riesgos y las relaciones riesgo-retorno;

• Posibilidad de evaluar el riesgo de pérdidas a nivel corporativo, presentando visiones agregadas del riesgo y equipando a la Alta Dirección de la Organización con instrumentos para visualizar el “panorama general” y alcanzar fácilmente el nivel de detalle deseado;

• Las técnicas analíticas proporcionadas por la Solución iBasel facilitan los procesos de toma de decisiones tanto en el día a día del negocio como a niveles estratégicos, y también se pueden utilizar para respaldar modelos de precios para productos, servicios y fijación de tarifas;

• La Solución iBasel facilita la implementación de Medidas de Desempeño Ajustado al Riesgo (RAPM), como la asignación de capital económico basado en el riesgo y el uso de sistemas de incentivos y penalizaciones como una forma de balancear riesgo y retorno estratégicamente para la Organización y tácticas para el Negocio Unidades.

Módulos de la Solución iBasel

La solución iBasel tiene los siguientes módulos:

iBasel SA
El módulo iBasel SA permite a la Compañía implementar procesos de Autoevaluación de Riesgos y Controles, Control Interno y Gestión de Cumplimiento (Cumplimiento de Normas, Políticas y Procedimientos), permitiendo a la Organización realizar la Gestión de Riesgos Corporativos y cumplir con marcos regulatorios como Resolución 3380, SUSEP 249/04 y 363/08 y Sarbanes-Oxley (SOX).

iBasel LD
El módulo iBasel LD (Losses Database) permite la captura y gestión de información sobre pérdidas operacionales, con recursos para facilitar el proceso de conciliación contable y asociación de pérdidas a los tipos de eventos definidos por Basilea 2.

iBasel KRI
El módulo iBasel KRI (Key Risk Indicators) permite la creación y seguimiento de Indicadores Clave de Riesgo Cualitativos (asociados a Riesgos) y Cuantitativos (asociados a Pérdidas Operacionales). El estado de los indicadores de riesgo se puede controlar a través de un Cokpit de gestión de riesgos.

iBasel BCP
El módulo iBasel BCP (Business Continuity Planning) está destinado a la Gestión de Planes de Continuidad de Negocio, permitiendo a las Áreas de la Organización crear y mantener sus Planes de Continuidad y Análisis de Impacto.

iBasel AMA - Modelado estadístico y bayesiano
El módulo iBasel AMA cuenta con recursos para modelar estadísticamente la frecuencia y severidad de las pérdidas operacionales a través de la metodología LDA (Loss Distribution Approach) y para proyectar pérdidas futuras a través del cálculo del Operational VaR, a través de simulaciones Monte-Carlo.

iBasel Capital Manager
La Solución iBasel calcula capital económico y regulatorio para cubrir Riesgo Operacional, apoyándose en los Módulos iBasel BSA (orientados al cálculo de capital mediante los métodos BIA, STA, ASA y ASA 2) e iBasel AMA (enfocado al cálculo de capital por la AMA - Advanced Measurement Método de aproximación).